115-夏季班 SOC-B072A2-26B-不同階段的理財規劃學(學分費500)
招生人數：30人
招生狀態(1)：
招生中
課前資訊
這門課適合誰?
任何對課程有興趣的人都可以。
需要準備的工具/軟體?
紙筆
上課會用甚麼方式進行呢?
1.主題探討和簡報說明
2.講師示範與實際操作
評量方式
2.講師示範與實際操作
課程線上問卷調查
課程簡介
課程QR CODE網址
「理財不只是管錢，更是規劃你想要的生命樣態。」本課程旨在協助學員建立系統性的財務思維，透過理解人生各階段（青年奮鬥、中年責任、銀髮樂活）的財務需求與風險，學習如何有效配置資產，我們不追求短期的暴利，而是致力於達成財務安全與心靈自由，讓每一分資產都能成為支持人生目標的堅實後盾。
課程目標
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
0.5 學分，500元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
場地使用費(三週)(150元)
無
其他費用
報名費 200元(舊生於115年8月28日20:00前報名，免收報名費)
若學員證遺失，需補證者收取100元
春秋季保險費200元；夏季保險費70元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
若學員證遺失，需補證者收取100元
春秋季保險費200元；夏季保險費70元
無
課程大綱
| 認識人生財務地圖：不同年齡的財務任務 ◎人生各階段常見財務需求 • 青年期：存第一桶金 • 成家期：家庭與子女支出 • 中年期：資產累積與風險管理 • 退休期：退休金與醫療照護 ◎財務健康檢查 • 收入、支出、負債、資產盤點 • 了解自己的消費習慣 ◎ 常見理財迷思 • 有錢才能理財？ • 投資一定高風險？ • 保險買越多越好？ ◎練習活動 • 「我的人生財務地圖」簡易繪製 • 財務目標小卡撰寫 | △為什麼不同年齡需要不同理財方式 △人生常見財務風險與壓力 △建立正確金錢觀與理財觀念 △學會檢視自己的財務現況 |
| 家庭、保險與投資：建立人生防護網 ◎家庭財務分配技巧 • 預算管理 • 緊急預備金建立 • 家庭共同財務溝通 ◎保險基礎概念 • 醫療險、意外險、壽險差異 • 長照與高齡風險準備 ◎投資理財入門 • 定存、基金、ETF、股票基本認識 • 風險與報酬概念 ◎防詐與金融風險 • 常見投資詐騙案例 • 高齡金融剝削與防範 | △認識家庭財務管理 △基礎保險觀念 △投資入門與風險概念 △避免常見金融陷阱 |
| 退休與第三人生：打造安心未來生活 ◎退休需要多少錢？ • 基本退休金概念 • 退休生活支出估算 ◎高齡生活風險 • 醫療支出 • 長期照顧需求 • 財產與信託概念 • 第三人生生活規劃 • 興趣、學習、志工、斜槓生活 • 活到老、學到老的財務準備 ◎成果分享 • 我的未來人生理財計畫 • 課程回顧與交流 | △退休生活準備 △高齡財務與長照規劃 △人生下半場的生活設計 △建立自己的未來行動計畫 |
講師介紹
社團法人台灣社福樂活永續發展協會／秘書長＆高齡財務金融規劃師
新北市私立蓮愛老人養護中心／照顧督導
新北市老人福利機構財務與防詐騙相關課程講師
新北市私立蓮愛老人養護中心／照顧督導
新北市老人福利機構財務與防詐騙相關課程講師
